Мало хто знає, що в червні 2024 року відкрито кримінальне провадження проти екс-голови департаменту структурованого торгового фінансування “Укргазбанку” Геннадія Хелемського та профільної заступниці голови правління Наталії Василець. Їх звинувачують у нанесенні державі збитків у сумі понад 800 млн грн. Можна, звичайно, на цю справу не звертати увагу, але сума збитків занадто велика та й у справі замішаний колишнійкерівник Волинської області часів Віктора Януковича Олександр Башкаленко. Про деталі цієї справи читайте в матеріалі «Апострофа».
Угода на мільярд
Так, згідно з даними судових документів, чотири роки тому, а саме наприкінці грудня 2020 року між державним “Укргазбанком” та ТОВ “Нексттрейд” було укладено кредитний договір на 25 млн грн. строком на три роки. “У липні 2023 року службові особи ТОВ «Нексттрейд», не маючи наміру у подальшому виконувати узяті на себе зобов`язання, діючи умисно, з корисливих спонукань, з метою заволодіння грошовими коштами банку, звернулося до останнього з проханням відкриття в рамках діючого договору непокритих акредитивів у загальній сумі 30 млн. євро”, – йдеться в судовому рішенні. Ймовірну оборудку за словами в. о. голови правління “Укргазу” Родіона Морозова, викрили всередині банку в квітні 2024 року. Провели розслідування і подали заяву до поліції.
Якщо спростити банківську термінологію, то акредитив – це особливий вид кредиту, коли певна сума коштів “бронюється” за конкретним контрактом чи постачальником і виплачується на його вимогу, натомість боржником за позикою є отримувач товару. У нашому випадку, за даними судових документів, “Нексттрейд” попросила відкрити акредитив на користь словацької компанії NextTradeEurope s.r.o. для оплати за контрактом з купівлі-продажу природного газу. Банк пішов на це і відкрив акредитиви на словацьку фірму, а згодом – переказав їй гроші. Станом на зараз заборгованість перед “УГБ” перевищує 18,8 млн євро.
Утім, це не вся історія. Як повідомляють джерелаодного з українських видань у правоохоронних органах, першим контрагентом “Нексттрейду” в 2020 році був начебтовеликий трейдер ERU Europe GmbH. І перші акредитиви відкривалися саме для розрахунків із цією компанією. Втім, поставки газу не відбувалися, а строки погашення акредитиву українською фірмою переносилися.
Попри те, що фінансовий стан “Нексттрейду” погіршувався, банк начебтоне тільки не припиняв кредитування, а й нарощував його. Ба більше, в липні 2023 року банкіри можливоухвалили рішення дозволити змінити контрагента за договором з ERU Europe GmbH на NextTradeEurope. Чи так це насправді, невідомо, оскільки в судових матеріалах немає згадок про ERU Europe GmbH.
“Споріднені душі”
Окрім плачевного фінансового стану позичальника та непоставок газу за контрактами, ще одним “червоним прапорцем” для банку мала би стати пряма спорідненість “Нексттрейду” та Next Trade Europe s.r.o. З 2016 по 2020 рік українською фірмою керувала людина на імʼя Сергій Васильович Воєвода, футболіст з Луцька, який в 2015 році балотувався до місцевої ради від Опозиційного блоку.Волинське розслідувальницьке видання “Сила правди” називає Воєводу ймовірноюпідставною особою родини Олександра Башкаленка. В 2020 році, якраз коли укладався перший кредитний договір із “Укргазбанком”, компанію переписали напряму на синів та дружину екс-губернатора. Згідно з даними словацького реєстру, Сергій Воєвода також з 2020 року є засновником NextTradeEurope s.r.o. Отже, фактично українська фірма просила про акредитив не для зовнішнього постачальника, а для цілком собі “дружньої” компанії. При цьому борги накопичувалися уже за двох контрагентів.
У “Нексттрейду” Башкаленків уже були історії, що мали б тригерити досвідчених банкірів: як пише “Сила правди”, в середині 2010-х компанія «Некст Ойл Трейд» мала проблеми з фіскальними органами, а також брала участь у виведенні бюджетних коштів при постачанні газу в Луганську область. Після цього фірму довелось перейменувати і вивести з управління Сергія Воєводу, на якому висіли численні порушення.
Єдиним способом почати гасити кредити було ініціювати повернення авансів за договорами. Проте до червня 2024 року ані банк, ані “Нексттрейд” цього не робили. 30% боргу було погашено за рахунок депозиту, але залишок у 18,5 млн євро – понад 800 млн грн. – так і залишився виведеним на рахунки словацької компанії.
Досвідчені “сліпці”
Згідно з фабулою кримінального провадження, посадові особи “Укргазбанку” (кредитний комітет) нібито не знали про злочинні наміри “Нексттрейду”. А справу відкрили за заявою самого банку, визнавши його потерпілим від дій шахраїв. Проте подальші обшуки, про які повідомляли ЗМІ та головаправління банку Родіон Морозов, можуть свідчити про причетність до цієїоперації цілком конкретних посадовців. Зокрема, йдеться про екс-головудепартаменту структурованого торгового фінансування “Укргазбанку”Геннадія Хелемського та профільну заступницю голови правління Наталію Василець.
Хелемський – відомий кредитний експерт, який свого часу претендував на посаду голови правління державного “Ощадбанку. Він«мав репутацію одного із ключових банкірів країни, відповідав за успішні контракти “Укргазбанку” з ЄБРР, Світовим банком, IFC та іншими міжнародними фінансовими установами”, – пише про нього “ZN”, за даними якого фінансист, уже в якості співробітника ДТЕК, нібито перебуває зараз у відрядженні в одній з країн ЄС. Хелемського вважають людиною екс-голови правління НБУ Кирила Шевченка, який також очолював “Укргаз” (підозрюється НАБУ у розкраданні коштів банку, зараз переховується в Австрії).
Василець кілька років тому була одним із претендентів на посаду голови правління “Укргазбанку” за квотою Шевченка. Разом вони працювали в банку “Фінанси і Кредит” Костянтина Жеваго. В “Укргазі” Василець працює з 2014 року.
Серед інших фігурантів також називають Тамару Савощенко, іншого заступника голови правління, яка раніше пройшла весь карʼєрний шлях в Укрсоцбанку до його продажу російському “Альфа-Банку”. Савощенко також є фактичною креатурою Шевченка – її чоловік Олег Савощенко працював з екс-головою НБУ у Терра Банку, а згодом – став директором департаменту дистрибуції в Укргазбанку за квотою того ж Шевченка.
Таким чином, щонайменше троє ключових людей в кредитному комітеті були під контролем Шевченка, який з липня 2020 року очолював НБУ. Не можна виключати, що вони “не помітили” фінансові проблеми “Нексттрейду” навмисне.
Відтак очевидно, що крім власне позову про збитки і відшкодування з компанії Башкаленків, а також її банкрутства, “Укргазбанку” може б щонайменше відсторонити двох заступників голови правління та ініціювати оголошення в міжнародний розшук Хелемського. Обшуки у керівництва банку проводила не поліція, яка починала розслідування, а НАБУ. А це значить, що вони ймовірно, уже фігурують у справі як підозрювані.
Можна припустити, що йдеться саме про розкрадання державних коштів, а не про звичайне “недбальство” кредитного комітету пересічного комерційного банку.
Крім того, не зайвим буде позиватися і до словацької фірми. Наразі ж єдиним реальним заходом впливу, який було вжито щодо фігурантів справи, є арешт рахунків “Нексттрейду”, який, очевидно, є тимчасовим. Більше того, від цих заходів родина луцького підприємця точно не збіднішає, адже їй і далі належать низка торгових та житлових обʼєктів в регіоні, а також енергетичний бізнес.
***
Хочеться сподіватися, що прозоре і оперативне розслідування цієї справи за участі родини колишнього функціонера Партії регіонів, та ставлеників Кирила Шевченка, який і сам багато років працював разом з фінансовими структурами “сімʼї” Віктора Януковича, дасть сигнал усьому ринку про початок очищення від корупційних “заточок” тих часів. А також продемонструє невідворотність покарання для бажаючих ці схеми відновлювати.