З 1 лютого в Україні грошові перекази між фізичними особами відбуватимуться з новими обмеження. Без підтвердження джерел доходів максимальна сума переказів із картки на картку в межах одного банку становитиме від 50 до 150 тисяч грн на місяць.
Це обмеження діятиме до літа, потім верхню межу планують знизити до 100 тисяч грн на місяць.
А для деяких категорій обмеження 50 тисяч грн встановлять уже з наступного місяця.
У НБУ зазначили, що запровадження нових лімітів спрямоване на посилення контролю за фінансовими операціями та боротьбу з незаконними схемами, такими як використання «дропів» — осіб, які надають свої банківські картки третім особам для проведення сумнівних транзакцій.
Національний банк України наголошує, що ці заходи допоможуть у боротьбі з тіньовою економікою та ухиленням від сплати податків. Проте поріг у 150 тисяч грн є максимальним. Для клієнтів із високою категорією ризику ліміт становитиме 50 тис. грн на місяць. Для решти – 150 тис. грн із лютого та 100 тис. грн з 1 червня 2025 року.
Йдеться не лише про перекази з картки на картку — P2P-операції, які Нацбанк України вже обмежив 150 тис. грн на місяць в одному банку, а про всі операції з поточних рахунків на користь фізичних осіб, у тому числі на IBAN.
Ліміти, зазначені в меморандумі, стосуються виключно клієнтів, які не надали документального підтвердження своїх доходів.
У НБУ також додали, що у разі значних накопичень або додатково підтверджених доходів, ліміти для клієнтів встановлюватимуться індивідуально з урахуванням рівня доходів, інформацію про які планують збирати автоматично з наявних ресурсів.
Крім того, для збільшення ліміту клієнт може подати заяву, додавши документи, які б підтверджували законність походження коштів.
Обмеження не поширюються на зарплати, волонтерські збори та інші операції із легальними доходами. Ці заходи спрямовані на боротьбу з тіньовою економікою та запобігання використанню банківських карток у протиправних цілях.
– Якщо ви працюєте «у білу», отримуєте «білу» зарплату або можете іншим способом документально підтвердити свої доходи або статки, то для вас взагалі нічого не зміниться, – запевнив Пишний.
Іншими словами, якщо, наприклад, банк бачить, що всі ваші надходження — це надходження від вашого роботодавця у вигляді заробітної плати та накопичення також із цих доходів, і ця сума перевищує 100 тис. грн. або навіть 400 тис. грн. за певний період часу, у них немає жодних питань і не будуть вас жодним чином обмежувати.
